强烈看涨的板块和公司！

大家周末好，开年以来的2个交易日，尽管指数表现一般，但个股却表现很好，赚钱效应很不错。

今天，我专门梳理了几个对市场影响比较大的消息，跟大家简单聊聊。

1、银保监会发文进一步规范商业银行互联网贷款业务

说起网贷，大家想必不会陌生，这些年互联网贷款审核过于宽松，甚至可以说放任发展，对少部分缺乏自制力的年轻人，真是一种致命的诱惑和陷阱，不少金钱意识淡薄的人，都受害匪浅。

互联网平台未经审核便借款给无资质人群的行为，早就应该杜绝了。

现在，好消息终于来了，银保监会发文进一步规范互联网贷款业务行为，从以下方面细化监管要求：

一是落实风险控制，要求商业银行强化风险控制主体责任，独立开展互联网贷款风险管理，自主完成对贷款风险评估和风险控制具有重要影响的风控环节，严禁将关键环节外包。

二是明确三项定量指标，包括出资比例，即商业银行与合作机构共同出资发放贷款，单笔贷款中合作方的出资比例不得低于30%；

集中度指标，即商业银行与单一合作方发放的本行贷款余额不得超过一级资本净额的25%；

限额指标，即商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额，不得超过全部贷款余额的50%。

三是严控跨区域经营，明确地方法人银行不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。

这个条规出来，除了更有利于社会风气，杜绝过度消费、贷款消费的不良现象外，事实上对传统银行也是很大的利好。

毕竟，如果放任互联网平台网贷，银行一方面绝对无法跟互联网企业竞争，即使与互联网公司合作，银行也只会分到小块蛋糕；另一方面真正出了风险，受伤最大的，依然是银行。

所以这个政策，利国利民利银行，受伤最大的，就是蚂蚁金服了。

2、美国财长耶伦在接受采访时称，现阶段将维持特朗普政府对华加征关税，希望中国继续履行承诺，美将评估如何以合适的方式向前走。

拜登上台取代特朗普，可以非常确定的是，美国不会再像过去几年那么频繁出尔反尔耍无赖了。

但有一点不会变，美国不会一下子突然就多么友善了，相信大家都会同意这个观点。

跟真小人打交道难，还是与伪君子打交道难？

如果是人与人之间，那自然是前者，因为我大可以选择不与他打交道；但国与国之间，还是后者相对好些。

过去的几年，老美可以说是毫无底线、毫无原则，完全没有信誉可言，跟这样的大块头玩，实在是太难伺候了。

未来，至少老美会相对遵守国际准则和外交公认的礼节，也会相对重视信誉。

虽然说情况也不会有多么好，但相比2018年的至暗时刻，应该还是会强多了，今后几年，外围出大篓子的可能性，也就会降低些。

对于我们来讲，投资面临的不确定性，会略少一些，算是好事情。

3、水泥板块迎来了好消息！

2月19日起，长三角沿江地区水泥熟料价格迎来节后第一轮上涨，幅度30元/吨。

据分析，熟料价格超预期提前上涨主要有两个因素：一是节前熟料价格下调幅度较大，基本降至进口熟料成本线附近，外来熟料进入量大幅减少，粉磨站库存一直较低；

二是春节前后，华东本地各大企业熟料库存也保持相对偏低水平，在40%左右。

我个人在很早以前布局了海螺水泥，当时详细对比了下各大水泥企业的情况，发现海螺水泥有以下几个优势：

一是海螺水泥主要的产能分布在长江中下游和长三角区域，而该区域水泥价格在全国大区域中最高，水泥作为运输成本较高的“短腿”产品，运输半径受限，所以不会受到外来产能的冲击；

二是海螺水泥规模化优势以及长江水运低费率优势，使得海螺水泥生产成本全行业最低；

三是海螺水泥历史业绩水平在各大水泥企业中首屈一指；

四是，从PE、PB等指标来看，在我买入的时候，海螺水泥估值居然是最低的。

所以毫不犹豫的选择了海螺水泥，不过买入后，虽然一度大涨，还涨停过一次，但没想到前面一段时间持续下跌，一度还逼近了我的成本价。

由此可见，选对了公司，也会在比较长的时间里一直吃土，这就是卑微的价投......

从昨天盘面看，A股海螺水泥收盘大涨 5.22%，港股是4点收盘，在3点以后继续拉升，最终收涨 9.57%，看来，还有肉可吃。

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来源：南山之路