明年或将爆发的一个行业！
大V说
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虽然今天顺周期翻盘了，但最近大家的目光都在医药上面，比如恒瑞医药今天一度涨停，点燃了医药板块的热情。
恒瑞这家公司啊，19年以后就一直都没怎么涨，今年上半年各大医药公司都是牛股行情，唯独恒瑞医药没怎么动。
最近因为恒瑞的PD-1医保谈判结果确定，虽然有降价，但降价幅度小于预期，市场一下把压了好几个月的怒火发泄出来了。
我前几天在《这家公司加入自选股！》中说了，我把恒瑞加入了自选股作为观察，结果加入没几天就涨起来了。
说实在的没啥可惜的，现在后视镜说，诶呀，早知道我就那时候买了，没意义，万一医保谈判结果不好呢？股价肯定还会震荡，而且站在当时，我是真的觉得那个价格不够吸引人，就算买，我估计就我这熊样，也不敢买多少。
之所以不可惜，是因为我在同时期买了恒瑞的替代品，我在《说一个我最近开始买的标的！》这篇文章中给大家说了，我买了一只医药相关的主动基金。
虽然没有恒瑞医药收益高吧，但目前也有15%左右的收益了（恒瑞差不多20%）。在我国股市有个特点就是要涨一起涨，所以这个专注优质医药公司的头部其他的基金一般收益都能跟上。
总的来说，咱也没错过医药板块最近的行情。
不过老实说，对于医药行业的把握，我也和大家坦诚过，我对这个行业的了解不如其他行业。
不了解不是说啥也不知道，而是在我的理解里，不敢重仓某一家公司都不算了解。
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马上今年过去了，越是到年尾我越感觉明年保险行业不会太难看，尤其是龙头公司。
保险这个行业呢，作为三傻之一，今年一直被人嫌弃，但事实上这个行业在市场的质疑中底部不断的爬升。
给大家看一张保险指数今年的走势图，最低点就是疫情最低点，一直到现在震荡的爬升。
我之所以越到年尾越看好保险，有以下几个原因。
1，今年因为疫情在加上寿险改革，保险的业绩和保费基数低，再加上最近各大险企已经大力去搞“开门红”的产品了，所以明年保险的相关数据还是会比较乐观的。
2，我之前在《震惊！我发现了平安股价涨跌的秘密！》这篇文章中给大家说过，保险行业的涨跌长期的增长主要看主营业务比如寿险的发展，但短期的涨跌主要看市场环境。
大家可以看下下面这张图是15年以来，保险指数的k线图：
我在图中标了三处下跌的箭头，一次是15年牛市结束，一次是18年，一次就是今年上半年。
而这三段时期都是整体市场表现最不好的时候，为何市场表现不好的时候，保险股的表现也不好？
其实这里面最大的原因是，各大保险公司都有很多权益类资产，这些资产都是跟着市场的波动而波动的，而且是计入利润表的，所以，市场表现不好的时候，他们的权益类资产也表现不好，从而传导给股价。
当然，保险股的长久涨势还是得依托在自己的主业上。
3，无风险利率上升，利好的就是这些金融板块，尤其是保险，市场就喜欢把国债利率和保险关联起来看。
而且，就目前我了解的到的信息，十年期国债利率还是有很大概率保持在高位的。
所以说，随着十年期国债利率的回暖，前段时间一直被低利率诟病的保险股一下就不攻自破了。
4，经济复苏，有利于这些行业。
正是基于以上四点原因，尤其越到年底市场表现的一直很平稳，我就越有这种感觉。
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很明显今年不是保险的收获年，至于里面的公司，我个人觉得平安太保稳健，人寿新华激进。
我知道，今年很多人投资了这些行业，被折磨的不轻，但我还是觉得任何事都得辩证的看，投资本来就是个组合思维，你用单个公司和整体市场比肯定没意义。至少我个人就算在看好一家公司也不会满仓买它。
其次，对于咱们价值投资来说，很多时候本来就是逆势而为，我们看见洋河突破200元新高的时候都觉得很漂亮，但洋河可是在100元横盘整整震荡了一年的时间啊，比平安震荡时间都长，怎么现在人们不说它酒难喝了？
更何况，今年的保险虽然没赚多少，但你绝对没亏钱吧。中国平安都从底部反弹了将近40%了，而且今年两次分红，就按年初至今的排序，至少跑赢了全市场一半儿的公司。
是的，你没有听错，全A股市场上4000多家公司，收益从低到高排名的第2000家公司的收益是0.52%
大家不要在骂保险了，好不好，我看的都可怜。
全文完。
来源：价值成长
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