手把手带你做好现金管理！沪市逆回购冷清[23/09/08]

数据集市

线索摘要：沪市逆回购表现平淡

上海回购：

沪市逆回购表现平淡

交易代码	国债逆回购	现价(%)	十万盈利(元)	占用(天)	资金可用	可用日年化(%)	资金可取	可取日年化(%)
204001	GC001	2.040	15.600	3	09-11(周一)	1.916	09-12(周二)	1.434
204002	GC002	2.025	14.479	3	09-11(周一)	1.777	09-12(周二)	1.330
204003	GC003	2.020	13.439	3	09-11(周一)	1.648	09-12(周二)	1.234
204004	GC004	2.070	18.456	4	09-12(周二)	1.698	09-13(周三)	1.356
204007	GC007	2.110	46.499	9	09-15(周五)	2.454	09-18(周一)	1.711
204014	GC014	2.145	83.076	16	09-22(周五)	2.189	09-25(周一)	1.799
204028	GC028	2.465	187.031	31	10-09(周一)	2.224	10-10(周二)	2.154
204091	GC091	2.215	529.771	93	12-08(周五)	2.142	12-11(周一)	2.073
204182	GC182	2.175	1060.589	184	03-08(周五)	2.138	03-11(周一)	2.103

数据来自:

深市逆回购表现平淡

交易代码	国债逆回购	现价(%)	十万盈利(元)	占用(天)	资金可用	可用日年化(%)	资金可取	可取日年化(%)
131810	R-001	2.035	15.559	3	09-11(周一)	1.911	09-12(周二)	1.430
131811	R-002	2.000	14.277	3	09-11(周一)	1.752	09-12(周二)	1.311
131800	R-003	1.980	13.116	3	09-11(周一)	1.609	09-12(周二)	1.204
131809	R-004	2.030	18.026	4	09-12(周二)	1.658	09-13(周三)	1.324
131801	R-007	2.115	46.620	9	09-15(周五)	2.460	09-18(周一)	1.716
131802	R-014	2.135	82.647	16	09-22(周五)	2.177	09-25(周一)	1.790
131803	R-028	2.405	182.047	31	10-09(周一)	2.165	10-10(周二)	2.096
131805	R-091	2.100	500.932	93	12-08(周五)	2.024	12-11(周一)	1.959
131806	R-182	2.015	980.756	184	03-08(周五)	1.977	03-11(周一)	1.944

数据来自:

货币市场ETF平淡

基金代码	基金名称	价格	成交额(亿元)	现价买入赎回 T+2到账年化(%)	申购后T+2日按现价卖出年化(%)	万份收益(元)	7日年化(%)	日期	规模(亿元)
511880	银华货币ETF-A	101.309	146.485	0.327	1.321		1.648	2023-09-08	1170.797
511990	华宝现金添益货币ETF-A	100.009	163.019	-0.336	1.950	0.447	1.614	2023-09-08	1087.939
511660	建信现金添益货币ETF-H	100.008	18.026	-0.221	2.053	0.492	1.833	2023-09-08	186.941
511810	南方理财金货币ETF-H	100.007	0.149	-0.121	2.089	0.543	1.968	2023-09-08	10.456

数据来自:

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。

数据来自:

展开阅读全文