决定加仓了

市场连续上万亿成交，挺好的，有足够的水，就能撑起多条船，赚钱效应才能起来。今天市场继续上涨，量能也没掉下来，内外资双双流入，肯定还是万亿以上。

上攻主力今天又换成了中特估和AI。两个都有催化剂。

中特估是因为开了个会，官方说法是要将优质资源向央企上市公司聚集，提高央企上市公司质量。这样才有拔估值的基础。

翻译得更直白一点就是，央企上市公司要搞并购重组了。

并购重组概念叠加中特估，又是一出好戏。

至于AI，最新消息是，中科院自动化所今天正式发布了，自主研发的新一代人工智能大模型——紫东太初2.0。

跟1.0相比主要是提升了决策与判断能力，实现了从感知、认知到决策的跨越，未来会在医疗、交通、工业生产等领域发挥作用。

应用模型的逐步落地，让AI从最初的炒概念炒情绪，慢慢找到了产业逻辑。经过4到5月的接连调整后，现在板块已经进入AI浪潮的第二波。

而且这玩意儿有个好，就是它不会像消费、地产那样可能会被迅速证伪，资金的热情还会继续。

……

我发现啊，现在很多行业跟年初的心态已经不一样了，没有那么躺平了。疫情给这个世界凭空砸出一个低谷，其实也就带来了一波修复的趋势。在这波修复趋势里，能蹭的机会也就多了，就看你的脑洞够不够大。

我看到新闻说，现在好多银行，以及一些网贷平台，已经直接下场去直播间卖贷款了。

按道理这种金融产品，不管是贷款产品，还是基金，都是有严格的合规要求的，并不是所有人都适合。

所以直到现在为止，我们虽然能看到很多基金经理去做直播，但说的都是市场和投资者教育内容，只能说市场现状和投资理念，但肯定不能卖基金。

而现在，却可以直接卖贷款了。

只能说是特殊形势下的特殊现象，也是被逼到这个份上了。就算不做直播，现在的消费贷也是随便放，什么资质审批全都是过场了。

但把关缺位了，就是风险。最后风险也只会落在我们自己头上。

所以还是要说一句，真的不要轻易借贷款！不要轻易借贷款！没有钱，想办法去赚。盲目借贷是多少家庭的毁灭器，真的要慎重。

……

今天我决定加个仓，开始新增一个定投项目，医疗指数基金。

加仓一般有两种逻辑，左侧和右侧。右侧是等形势明确之后，向上的拐点已经确立了，再去跟随买入。左侧就是在向上的拐点还没出现，还在继续震荡磨底的过程中先行买入，需要更强的耐力和风险承受力。

左侧也有两种加法。如果认为左侧时间可能（注意，只是可能）还会比较长，那就定投或分多批加，如果认为左侧距离拐点很近了，那就分个两三批加就行了。

为啥我想加医疗呢。三个原因，一个是估值真的足够低了。作为长期定投的标的是OK的。

第二个是，医疗这个行业在疫情结束之后，会逐步走向正轨，而这个行业本身是有成长性的，不缺利润。AI等新技术的应用，还会让这个行业有增量。

另外，医疗指数里面CXO的占比比较高，这块在过去两年大国博弈过程中受伤比较惨重。现在阶段性有缓和迹象。

但我还是没法去抓所谓的底，所以就选择多笔（可能有几十笔）小额定投的方式，逢大跌时加一笔。今天医疗表现相对不强，就先建个底仓。

不用问我具体买哪只哈。我就是做ETF。ETF很好挑选，输入行业关键词，看下里面的成分股是不是你想要的方向，然后挑选规模相对大一点的，成交活跃一点的，就差不多了。

后面我可能也会考虑再加一个消费板块的定投。

（只是分享下我的个人看法。这些都不作为投资建议哈，大家自己谨慎判断）

参考须知：估值百分位用红、橙、绿三种颜色表示高估值、中等估值、低估值。参考数据为该指数发布以来的所有历史数据，有的长达十年以上，有的只有几年。估值百分位的参考价值仅限于中长期投资，对短线投资无效。

……

人工智能：大涨三个多点，创了新高，继续反弹，还没有见顶迹象。

芯片：微涨，本周走势是在多条支撑位上震荡整理，下周可能会冲击上方的压力位。

新能源汽车：站稳20日、30日均线，虽然上涨，但算是今天相对弱一点的，还是被AI抢走了资金。

基本面上，五部门开展2023年新能源汽车下乡活动，一些地方也再次开始发放汽车消费补贴，比如沈阳，如果你买5到10万的车，补贴2000，10到20万的车补贴3000，20万以上的车补贴4000。如果是新能源汽车，在这基础上额外补贴1000，而且不限户籍。

二三线城市确实是新能源车还能出量的市场，尤其是性价比高的车型。我还是那个看法，今年新能源的整体贝塔行情不会很明显，只有个股行情。

光伏：站上30日均线，继续反弹。新能源和光伏本周反弹都不错，但行情是不是发生反转，需要等中长线趋势先止跌再下判断。再等等。

军工：大涨两个多点，止跌反弹。

消费：继续反弹，目前短线还没有见顶迹象。我看了白酒指数，马上要到60日均线和年线的压力位了，可能会有冲高回落的风险。

医药医疗：微涨，20日均线有压制，可能会先震荡整理。医疗下跌这么久，现在能止跌，已经是胜利了。

地产：微涨，重新爬回支撑位上方，但成交量没跟上了，反弹迹象不明显。现在很多人在期待房地产在7月份前后出政策。前段时间板块已经反应了一波，继续观望。

煤炭：继续磨底。

港美股：很戏剧的一幕。周四凌晨美联储宣布6月不加息，但随后又放出鹰派言论说今年可能还要再加50个基点。华尔街信了，当时盘中大跳水。

问题是，昨天美元利率并没有向上攀升。可见汇率市场并不认同还要继续大幅加息的逻辑。加上前美联储副主席说7月可能是最后一次加息。

华尔街这才反应过来，美联储周四凌晨只是在虚张声势，因为6月不加息这件事比较敏感，需要用鹰派言论来对冲一下市场预期，给不加息脱个敏。想到这一点，昨晚美股才放飞了，三大指数集体上攻，中国金龙指数也跟涨。

其实美元加息已经差不多了，现在通胀已经稳步向下，我也感觉7月再加一次就要结束了。到时候大概率是继续维持高利率一段时间，然后到明年美国经济出现衰退风险的时候逐步进入降息节奏。

今年美股确实涨得超过很多人的预期，特别是跟A股对比鲜明。但这背后主要是英伟达、AMD、微软等AI相关个股的贡献，如果剔除掉这部分因素，今年美股整体涨幅也不多。

目前英伟达的十年历史PE百分位是99.96%，AMD是60.79%，微软是84.47%，这波AI热潮使得整个纳斯达克的估值百分位也被推到了95.95%的高位。看PE band已经要触碰到上轨。以往纳指每次涨到高估值水位，基本都会有一波回调消化估值。

所以短期纳指会有消化估值的压力，等消化完一波，而降息通道开启，美股估计又是一波牛市了。

来源：隔壁老投